ISA 투자법 : 계좌이전 (미래에셋 → 한국투자)

 

계좌 이전 하고 빨리 채권 매수 해서
비과세 혜택 받기

1.  채권 계좌이전 신청  (미래에셋 → 한국투자증권) 

저의 경우 현재 주식은 미래에셋을 이용하고 채권은 한국투자증권을 이용해서 하고 있었습니다. ISA 계좌에서 채권투자를 하려고 하는데 이익률이 너무 낮은 관계로 APP을 통해 ISA 계좌를 이전하려고 합니다. 

※ 미래에셋 APP에서 신청하는 것이 아닌 본인이 이전 하고 싶은 APP에서 진행합니다. 즉 저는 한투 APP에서 신청
    한투APP이 많은데 하기 사진 어플을 보고 신청하시면 됩니다.

[ 한국투자 APP ]

계좌이체	내용 설명		비고
1단계	한국투자 APP 설치		이체 받는 증권사 어플로 신청
2단계	기존 증권사 투자 매도 처리		현금화 하기
3단계	금융상품 → ISA(중개형) 가입/계좌 이전
4단계	ISA 중개형 계좌이전
5단계	신분증 인증 및 정보 입력		APP 요청에 따라 Step 이동
6단계	신청완료 후 신청현황 확인		신청상태 : 접수 통보

만일 위와 같이 계좌이체 신청을 하였다면 신청은 잘 접수되었고, 신청이 완료되면 ISA 계좌가 바로 개설됩니다.

[ 한투로 계좌이전 ]

2.  채권 계좌이전 신청  (기존계좌 정지) 

만일 신청이 완료되면 1~2일 안에 기존 증권사에서 유선 연락이 옵니다. 유선으로 확인해야 하는 내용은 아래와 같습니다.

• 계좌이전을 신청한 것이 맞는지 재 체크
• 현재 잔액이 맞는지 여부에 대해서 재 체크
• 최종 거래 일자 기준으로 이전이 가능한지 체크 (저의 경우 당일 ETF 매도한 후 신청하여 +1. +2 일 이후에 가능함을 안내받았습니다)
• 모든 사항을 체크하고 안내방송에 따라 "비밀번호 "를 누르라고 하면 누르면 됩니다. 
• 미래에셋에 남아 있는 금액이 모두 자동으로 한국투자로 이전됩니다.
• 단 10원 이하는 이전이 안되므로 별도 계좌 이체 필요 합니다. 저의 경우 6원이 이전 안되어 이 금액은 일반계좌로 이전시켰고 2~3시간 후에 한국투자에서 계좌이전이 완료되었다는 메시지를 받을 수 있습니다. 

❖ 기존 계좌 폐쇄 하기 ❖ 

3.  한국투자 증권 장외채권 매매

금일 한투의 장외 채권 검색결과 약 5%(세후) 1년 만기 채권이 있어서 ₩ 10,000,000 바로 매수했습니다. 저의 목표는 매년 채권을 ISA 계좌에서 매수할 예정이었으므로 이제 아무것도 하지 않아도 됩니다. (1년 동안 ISA 계좌는 별도로 체크하지 않고 연금저축과 IRP계좌에서 배당주를 월별로 적립식 투자만 하면 됩니다) 주식 매매하는 것에 많은 시간을 투자할 수 없는 여건이라면 저처럼 채권을 매수하고 잊어버리는 것도 좋은 방법이라고 생각합니다.

금일 앰캐피탈 채권을 구매한 인증 사진입니다.  개인세전 수익률의 경우 5.91%입니다. 3년 동안 200만 원의 비과세 혜택을 받을 수 있기에 세후 수익률은 연 5%이지만 저는 5.91%의 혜택을 모두 누릴 수 있습니다. 잔존기간의 경우 1년 33일의 상품입니다. 이제 저는 ISA  계좌의 경우 내년 7월 만기일 전까지는 중간 이자수익을 가지고 배당주 1개를 정해서 투자하고 3년 후 ISA 계좌가 만기일이 되면 비과세 혜택과 함께 해지하려고 합니다. ISA투자 전략은 제가 전 포스팅에 남겨 놓았고 관심 있으신 분들은 참고해 주십시오. 

2023.06.01 - [재테크바가지/노후관리] - ISA 투자법 : 투자액 및 세제 혜택 받기